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因个贷内控管理不到位,福建石狮农商行连收5张罚单共被罚160万

  中华网财经6月27日讯,据银保监会6月24日消息,中国银保监会泉州银保监分局公布的行政处罚信息公开表显示,福建石狮农村商业银行股份有限公司因个人贷款内控管理不到位等违规行为,连收5张罚单共被罚款人民币160万元,涉4处支行及总行。

  据泉银保监罚决字〔2022〕2号显示,福建石狮农村商业银行股份有限公司因个人贷款内控管理不到位,泉州银保监分局依据《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》第六条、第十四条、第十五条,《个人贷款管理暂行办法》第十三条、第十四条、第三十四条、第三十五条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条第三款、第四十六条第(五)项,对其罚款人民币30万元,处罚日期2022年6月20日。

  据泉银保监罚决字〔2022〕3号显示,福建石狮农村商业银行股份有限公司八七路支行因未尽贷款调查、检查职责,发放的个人贷款资金违规流入股市,泉州银保监分局依据《中国银行业监督管理委员会关于进一步防范银行业金融机构与证券公司业务往来相关风险的通知》第四条,《个人贷款管理暂行办法》第十三条、第十四条、第三十五条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条第三款、第四十六条第(五)项,对其罚款人民币30万元,处罚日期2022年6月20日。

  据泉银保监罚决字〔2022〕5号显示,福建石狮农村商业银行股份有限公司港塘支行因未尽贷款调查、检查职责,个人贷款资金违规被挪用于购房,泉州银保监分局依据《住房城乡建设部人民银行银监会关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》第一条第(四)项,《个人贷款管理暂行办法》第十三条、第十四条、第三十五条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条第三款、第四十六条第(五)项,对其罚款人民币20万元,处罚日期2022年6月20日。

  据泉银保监罚决字〔2022〕4号显示,福建石狮农村商业银行股份有限公司宝盖支行因未尽贷款调查、检查职责,个人贷款资金违规被挪用于购房的违法违规行为,泉州银保监分局依据《住房城乡建设部人民银行银监会关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》第一条第(四)项,《个人贷款管理暂行办法》第十三条、第十四条、第三十五条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条第三款、第四十六条第(五)项,对其罚款人民币40万元,处罚日期2022年6月20日。

  据泉银保监罚决字〔2022〕6号显示,福建石狮农村商业银行股份有限公司锦尚支行因未尽贷款调查、检查职责,个人贷款资金被挪用,泉州银保监分局依据《个人贷款管理暂行办法》(中国银监会令2010年第2号)第十三条、第十四条、第三十五条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条第三款、第四十六条第(五)项、第四十八条第(二)项,对其罚款人民币40万元;对邱荣秩给予警告。处罚日期2022年6月20日。